如果取消现金, 金融危机将不可能引发挤兑。但代价是，央行发行的货币无法成为储备货币，通货膨胀也可能飙升。
信用卡和电子支付不断发展，现金在金融系统中的地位也逐渐受到动摇。丹麦政府宣布从明年开始允许服装店、加油站和餐馆等商家不收现金之后，英国的非现金支付也首次超过纸币。
在瑞典、挪威等北欧国家，现金的支付地位也大大被削弱。在瑞典大部分城市，公交车也不接受现金，只接受预付卡或者电话费购买的车票。越来越多的商户不收现金，甚至一些银行也不处理现金交易。而在挪威，只有5%的支付还在使用现金，甚至有11%的人口不会随身携带现金。
对于取消现金，支持和反对的声音都有。支持方认为，取消现金可以让所有交易都得到记录，从而打击逃税行为。另外，处理现金需要银行和商家在安保和监控方面投入资源，而这会给企业带来不少成本，同时不利于降低抢劫和偷窃犯罪率。反对方则认为，取消现金将导致人们在支付时没有隐私，并造成黑客和银行卡欺诈等犯罪活动增多。此外，如果发生支付系统瘫痪或大规模停电，人们将无法购买生活必需品。
上述论调都可以理解。不过，如果撇开社会影响，去考虑取消现金对金融系统本身的影响，那么全球各国的中央银行机构或许是取消现金的最大“赢家”。这是因为，在金融体系的当权者推行低利率乃至“量化宽松”政策的时候，居民对纸币的诉求将是他们最担心的“问题”。
以美国和欧洲为例，金融系统中流动性较强的电子货币数量远远超过了流通中的纸币和硬币。美国联邦储备委员会（下称美联储）的数据显示，截至今年4月末，美国流通的纸币和硬币合计为1.36万亿美元，广义货币供应量M2约为12万亿美元。欧洲央行公布的数据则显示，截至4月份，欧元区流通的纸币和硬币总额约为1.05万亿欧元，广义货币供应量M2为9.86万亿欧元。
广义货币供应量M2包括流通中的纸币和硬币、商业银行在央行的储备、金融机构隔夜存款和活期存款。按照美联储的规则，M2的其余部分包括小额定期存款和金融机构对散户零售的货币市场基金。按照欧洲央行的规则，M2的其余部分包括期限两年内的定期存款，以及在3个月内通知就能提前支取的定期存款。
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