“2017年要积极参与互联网金融风险专项整治，严惩非法集资等涉众型经济犯罪以及洗钱、地下钱庄、网络传销犯罪，严惩“老鼠仓”等证券期货领域犯罪。”
最高人民检察院检察长曹建明两会期间在最高检工作报告中谈到。
3月12日上午，十二届全国人大五次会议第三次全体会议在人民大会堂举办。值得注意的是，在最高人民法院工作报告和最高人民检察院工作报告中，特别强调了突出惩治非法集资等涉众型经济犯罪和互联网金融犯罪。
强调积极防范互金风险e租宝被点名
会上，最高人民法院院长周强指出，要加强对新情况新问题的司法应对。
积极回应“互联网+”背景下群众关切，妥善审理涉及互联网金融、电子商务等新类型案件。
依法审理窃取手机流量等案件，对情节严重的以盗窃罪追究刑事责任。“严惩严重危害群众生命财产安全犯罪。审结内幕交易、集资诈骗等案件2.3万件，山东青岛法院审结徐翔等操纵证券市场案，保护投资者合法权益。”周强表示。
同时，曹建明强调，要着力防范金融风险。
在2016年工作中，突出惩治非法集资等涉众型经济犯罪和互联网金融犯罪，起诉集资诈骗等犯罪16406人，北京、上海等地检察机关依法妥善办理“e租宝”“中晋系”等重大案件。
据了解，“e租宝”案目前正在审理中。2014年6月至2015年12月，安徽钰城控股集团、钰城国际控股集团有限公司利用建立的“e租宝”“芝麻金融”互联网平台，以高额收益为诱饵，虚构融资租赁项目，采用借新还旧、自我担保等方式非法集资，非法吸收115万余人公众资金累计人民币762亿余元。2015年12月15日，北京市人民检察院第一分院以涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款等罪，对安徽钰城控股集团、钰城国际控股集团有限公司及丁宁等26名主要犯罪嫌疑人提起公诉。
而后在2016年爆发的“中晋系”案中，徐勤利用其控制的国太投资控股（集团）有限公司及其下属上海中晋财务咨询、中晋基金等公司，
假借私募股权基金等名义，发布集资款由银行托管、第三方独立审计、备付金充足等虚假信息，向公众非法集资400亿余元，涉及被害人1.2万余名。上海检察机关批准逮捕涉案犯罪嫌疑人109人。2017年2月，检察机关以国太投资、徐勤等人涉嫌集资诈骗罪提起公诉。目前，案件正在审理中。
此外，曹建明表示，充分发挥法治保障作用，促进经济持续健康发展。综合运用打击、保护、监督、预防、教育职能，积极服务保障供给侧结构性改革，保障实体经济健康发展。
“积极参与互联网金融风险专项整治，严惩非法集资等涉众型经济犯罪以及洗钱、地下钱庄、网络传销犯罪，严惩“老鼠仓”等证券期货领域犯罪。”曹建明谈到。
互金骗局
有哪几种表现形式？
除了p2p网贷之外，互联网金融还包括众筹平台、第三方支付、数字货币、基于大数据的金融服务平台、信息化金融机构和提供高端理财投资服务和理财产品的第三方理财机构等等。
其中，最具有潜在风险的就是众筹，数字货币和一些所谓的“大宗交易、贵金属、期货交易”，你们可能常常会受到相关的推广电话，可要千万
注意啊！
1. 打着私募基金旗号，非法集资
这种真的是最常见的骗局了，以购买私募基金形式，在线上或者线下，向不特定投资群体，诱骗大额资金。通常骗子们会选择下线路演、成立投资者沙龙、承诺高额回报等手段，更有高明一点的还有体验类产品，先让你在体验类产品上赚爽了，再骗到你破产。
一般家里老人会成为他们的目标，就像传销组织似的，“线上宣传，下线拉人。线上打钱预约，线下pos刷单”。
如果家里有老人坚持要买怎么办？赶紧给他看看国家这几项规定！
私募基金起投点100万、绝不允许承诺收益！（你手里拿点钱就能投资私募？不可能啦~）
私募基金不得向不特定对象宣传、推介！（给你发广告、打电话的一定是违法的）
私募基金管理人都有协会备案！（上中国证券投资基金业协会官网上查询该私募基金管理人！快！）
私募产品都需要协会备案！（上中国证券投资基金业协会官网上查询是否有无产品备案登记！快！）
私募基金产品不允许用互联网进行销售和签约！（互联网违约成本低啊！）
私募基金管理人网站必须要进行注册、审核才能登陆！（私募基金管理人网站必须要进行合格投资人认证才可登录哦~）
注：
购买私募基金，钱是打入托管人募集账户，不是直接给钱的！！！不要直接给对方打钱！！！任何要求你通过互联网直接转账，或通过线下pos转账，都是典型的非法集资！！！
2. “虚拟币”的网络传销之路
有些朋友特别好奇比特币一类的虚拟币，想在网络上炒“虚拟币”赚钱。有些骗子就伺机发行“虚拟币”，还是那个套路：互联网宣推广和销售，线下传销式运营，幕后操作“虚拟币价格”，积累到一定金额卷钱跑路。
如果投资人碰到这种“虚拟币”，打110吧~ 第一，虚拟币非常复杂，且
数字货币的发行现在没有得到我们国家任何监管部门的承认，不了解还是别碰了；第二，所谓的虚拟币静态收益，其实就是幕后操盘手随意操作的价格；第三，所谓的动态收益，就是传销，就是入门费。
3. “贵金属”交易所、大宗商品
你可能接到过一类骚扰电话，什么了解一下贵金属交易啦，做一下什么电子盘啦，炒外汇啦，多半不靠谱。
他们不过是以大宗商品、外汇为标的，进行非法证券活动，先利用虚拟电子盘进行“交易”。平台获利后，立马卷钱跑路。
国家现阶段已经展开对所有贵金属、大宗交易所的检查，清扫，除了郑州商品交易所、上海期货交易所、大连商品交易所、中国金融期货交易所，其他的大宗交易所都存在问题。
至于炒外汇，这就比较灰色地带了，但是那种打电话邀请你加入的一定有问题。人民币兑换外币管制严格，还有年度额度，国家也没有外汇交易市场。还是那句话，不懂千万别碰。
还有大宗交易，你可别觉得他是股票，那个盘不是那么玩的。大宗商品、贵金属、外汇几乎没有一个完全统一的交易限制，一家有一家的做法，每个品种都不一样。骗子正是抓住了这点，在后台想怎么圈钱怎么圈钱。
以上这三大骗局，是现阶段“伪互金”的主要形式。
大家一定要提高警惕！当然，也有一些互联网金融是比较可靠的，比如一些第三方理财机构，既不负责金融产品的实际销售，也不承担任何不良的风险，资金也完全不通过中间平台，风险就没那么大。
互联网金融除了带来理财的便利以外，也存在着违约、诈骗行为，那么如何防范此类互联网金融诈骗的发生呢？
如何避免卷入互联网金融骗局？
招数一：看清“他是谁” 核查公司资质
从网上购买企业债、金融理财产品、或者是进行网络借贷，首先查平台资质、平台背后公司的资质与经营范围，看这些产品、业务有无超出经营范围。如通过“全国企业信用信息公示系统”可查工商部门登记信息、最高人民法院“中国裁判文书网”可查企业违法信息。
招数二：提防大肆宣传
一定提防在人群聚集场所摆摊设点打广告做宣传的理财产品，通过电话、QQ群、微信群推荐的也要警惕。
招数三：查清投资方向，知道钱投给了谁
作为投资人或借款人，有权力知道即将投资项目、借款对象的实际情况。对于网络金融平台上披露投资项目、用款人信息模糊、借款方向不详细的，一定要警惕。
招数四：关注资金流向，进行小额测试
无论用什么幌子，网络金融骗局最终是要把钱骗到手，防骗关键还是看投资资金流向，如果让把钱汇往个人账户，一定是有问题的。建议投资转账之前先查验对方账户的情况，如通过ATM机先转10元，操作中就能看出对方账户到底是否为个人账户。
招数五：理性投资，别被高收益迷惑
一般而言，网络借贷中周期较长(半年至一年)的，利率超20%必须要小心。10%-20%的也不要太轻信，必须清晰评估借款人信誉、借款人的投资方向。
招数六：警惕传销模式，遇“推荐奖”绕行
如果鼓励发展别人参加投资，或者发展别人参加后还能收获提成、甚至是层层提成的，必须绕行，多数背后都是“坑”。投资产品(项目)回报方式中，含有“动态收益”、“静态收益”、“推荐奖”、“孵化奖”、“培育奖”、“小区奖”的，一定要绕行，基本是有问题的。
招数七：测一测从业人员专业度
关注网络理财平台的客服和从业人员，如果他们自己都说不清楚投资项目、行业情况，不具备专业知识，就一味鼓动投资，一般也保障不了投资资金的安全。
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