“恒生电子不是券商，只是给有投顾资格的金融机构提供工具，是一个技术公司，智能投顾创新不需要突破合规框架。”12月15日，恒生电子股份有限公司 （下称恒生电子，600570 ）总裁刘曙峰在人工智能发布会上如此表示。
此次恒生电子人工智能发布会一共推出了四款人工智能产品，包括银行智能投顾、智能投研、智能监管和智能运营。
智能投顾作为新兴的财富管理方式，近年来在券商行业渐渐兴起。不只像恒生电子这些为券商提供IT技术服务的企业，开始参与智能投顾的竞争，近期多家大型券商也相继推出了自家服务APP的智能化应用模块，如国泰君安证券的君弘灵犀、光大证券推出的智投魔方、平安证券的AI慧炒股。
刘曙峰认为，智能投顾的发展已经有非常长的过程，用模型和策略帮助投资者进行资产配置，但因为现在有了投资者行为数据的收集，可以用机器学习来更好地了解风险偏好，即做用户画像，包括人脸识别、语义识别、语音识别，这样的人工智能手段使得用户与产品的交互能力大幅度提高。
刘曙峰进一步表示，从具体的场景应用来看，智能投顾现在还有很多空间可以做，例如，针对风险喜好进行的客户画像就还有很大的改进和完善之处，只提供有限数量组合的模式，不能满足精确匹配与个性化需求。
那么，既然智能投顾可想象的空间很大，作为向券商提供IT技术服务的企业，要如何处理好技术创新与监管之间的平衡？
11月17日，《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》(下称“资管新规”)正式发布。新规要求，金融机构运用人工智能技术、采用机器人投资顾问开展资产管理业务，应当经金融监督管理部门许可，取得相应的投资顾问资质，充分披露信息，报备智能投顾模型的主要参数以及资产配置的主要逻辑。
这意味着，智能投顾将被正式纳入监管。
刘曙峰认为，这个合规性的要求是比较明确的。在监管框架里，技术就是一个工具。在互联网的环境下，使用这样的工具要按照合规的要求做。恒生电子不是券商，就不能直接做智能投顾服务。恒生电子不打算做证券业务，只是给有投顾资格的金融机构提供工具，在合规框架内进行，不需要试图突破这个框架。
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