美国联邦储备银行日前针对中国工商银行纽约分行的违规发布强制令，指责中国工商银行在风险管理和遵守美国反洗钱法方面存在严重的缺陷，并责令该银行在60天之内提交一项加强其防范洗钱措施的详细书面计划。
美联储在其针对中国工商银行(ICBC)的强制令中，还勒令该银行制定出一项涵盖所有服务部门和产品的信息机制。
美联储指出，中国工商银行不仅没有充分遵守美国旨在打击洗钱行为的“银行保密法”，而且没有及时报告可疑行为。为此，美联储命令其设立一个合理评估银行产品和顾客风险的机制，这包括有政治背景顾客的有关风险。该银行还必须聘请一家由美联储认可的独立公司来审核其2016年后半年的美元清算活动，以确定高风险顾客和交易的可疑活动是否被明确地标明。
美联储透露，中国工商银行同意在60天之内呈交一份合规计划。但美联储没有向中国工商银行纽约分行开出罚单。
在英国一家金融咨询机构任顾问的吴克刚就此表示：“中国现在对洗钱活动还是抓得很紧。在处理地下钱庄、影子银行等方面，中国其实这几年花了不少精力、人力和资金。中国对海外的投资活动这两年也规范化了。”
拥有356亿美元市值和3万亿美元资产的中国工商银行在40多个国家里共有400家分行。中国工商银行的纽约分行开张于2008年。
报道说，中国工商银行没有回复彭博新闻社予以置评的要求。
包括中国农业银行在内的中国其它银行也曾面临过美国监管机构的制裁。2016年，美联储曾向中国农业银行发出过同样的责令，并因它试图掩盖俄罗斯、中国和中东客户的美元交易而对其罚款2.15亿美元；美联储还曾于2015年12月和7月，分别责令中国人民银行和中国建设银行修改它们的反洗钱机制。
另据《金融时报》星期三的有关报道，一位不愿透露姓名的前美联储官员表示，在许多情况下，银行反洗钱合规问题在这些外资银行的母国也得不到重视。这些银行在美国开设分行后才会猛然醒悟。
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