人头公司假交易活络 向银行诈贷逾亿元

阙姓、陈姓男子利用人头虚设多家公司，彼此对开发票制造交易活络假象，以营业需求向银行申请企业融资，再恶意拖欠、倒债，不法获利至少新台币1亿元，彰化检警逮人法办。

检警调查，阙姓、陈姓男子等人在多地虚设公司行号，并以营业需求名义，向台中市、桃园市多家银行贷款企业融资，一次申贷金额约新台币数百万元，其中一家银行因诈贷集团设在彰化县员林市的一家公司恶意不偿还贷款，向彰化检警报案。

彰化地检署检察官庄珂惠侦办，发现这家申请贷款户利用伪造身分证虚设人头公司，但授信申贷过程却提出丰富交易资料，经调取税务资料、银行交易明细，查出虚设8家行号，除彼此循环对开发票，并开立发票与10多家涉逃漏税的不肖厂商往来，制造交易活络假象。

彰化地检署昨天指挥彰化县警察局刑警大队、鹿港分局侦查队并会同国税局，兵分多路前往集团成员住处、营业处所、虚设行号所在地等10处，同步搜索及拘捕，并查扣2辆汽车、2笔不动产及冻结相关帐户。

检方初步清查，集团诈贷不法所得超过1亿元，检察官侦讯后认为集团阙姓、陈姓主嫌涉犯加重诈欺等罪嫌重大，且有串证之虞，向彰化地方法院声请羁押禁见，法院今天下午4时30分裁准。