北京金检白皮书：非法集资案件增加

北京市人民检察院今天发布「2017年度金融检察白皮书」显示，2017年中国大陆的金融犯罪案件数量、涉案人数都比前一年上升，非法集资案件呈增长趋势。

中新社报导，北京市人民检察院经济犯罪检察部主任姜淑珍指出，打着「因特网金融」等新热点名义实施金融犯罪的情况日趋严重，例如假藉P2P名义搭建自融平台，透过发布虚假的债权转让项目为自身融资的案件逐年增多；或以虚拟货币和区块链名义非法集资。这些案件迷惑性强、危害性大，亟需相关部门重视。

根据白皮书，2017年，北京市检察机关共受理金融犯罪审查起诉案件820件、1480人，案件数量年增4.33%，涉案人数年增20.03%。

在金融犯罪审查起诉案件中，罪名主要集中于信用卡诈骗和非法集资犯罪。其中，信用卡诈骗罪以392件占案件总数近半；非法吸收公众存款罪以302件居第2，占案件总数的3成以上。

值得注意的是，2017年非法集资案件呈现增长趋势。北京检方共受理非法吸收公众存款审查起诉案件302件、817人，案件数年增超过4成；受理集资诈骗审查起诉案件40件、125人，案件数年增14.29%。

白皮书显示，2017年间，大案、要案增多，涉案金额大。这些重大案件中，行为人多采用集团化、跨区域、多层级的运作模式；涉案公司在短时间内制造一定数量的公司群，波及多个地区。

这些公司实际控制在同一人之手，彼此关联，互相掩护，对投资者具有更大的欺骗性，非法集资人员和被集资人员数量均巨大。

同时，非法集资犯罪往往因为集资成本消耗巨大以及投资失败等，导致资金链无法返还投资者本金及许诺利息，进而案发，追赃减损极为困难。