外管局通报8家银行外汇违规案例

继7月24日公布了13家商业银行违规案例后，8月16日，国家外汇管理局再向外界通报21起外汇违规案例，又有8家银行被点名，主要涉及违规办理转口贸易、内保外贷、个人分拆售付汇三类情形。界面新闻记者梳理发现，交通银行、民生银行、天津银行三家银行同时出现在这两批通报案例中。

具体来看，8家涉事银行中，恒丰银行温州分行、交通银行厦门观音山支行、天津银行上海分行均因未按规定尽职审核转口贸易真实性，凭企业虚假提单办理转口贸易付汇业务，分别被外管局处以146.4万元、400万元和80万元的罚款。除此以外，交行厦门观音山支行还被暂停对公售汇业务三个月，并被责令追究负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员责任。

汇丰银行北京分行、招商银行厦门嘉禾支行、民生银行西安分行和企业银行（中国）天津西青支行则在办理内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、预计还款资金来源及相关交易背景进行尽职审核和调查。除了被收取罚款外，民生银行西安分行被责令追究负有直接责任高级管理人员和其他直接责任人员责任。

此外，2016年6月至2017年6月，建设银行连江支行因违规为个人分拆办理售付汇业务，也被处以60万元人民币罚款。

除8家银行遭到处罚外，此次通报案例中还有5家有限公司涉嫌逃汇或非法结汇。另外，外管局还对多名个人分拆逃汇、私自买卖外汇等行为进行处罚，封堵非法向境外转移资产渠道。

其中典型案例有：