• 客户与洗钱敏感地区有资金往来或者有旅行经历。
其次，依靠技术对交易做监管
虽然加密货币的匿名性让金融机构很难确定一笔交易的受益人，但IT技术仍然可以探索使用一定的算法来识别洗钱的模式和行为。一旦某一个账户被认定与犯罪活动相关，那么利用公共账本对交易历史的防篡改特性，就可以监控资金的流向，并形成极具说服力的司法情报。
再次，加强身份管理
虽然加密货币的交易过程中身份认证信息的缺失已经成为了反洗钱工作的一大无法逾越的障碍，但加密货币本身所具有的交易记录不可篡改的特性或许可以成为反洗钱工作的关键。而为了在全球范围内有效开展反洗钱工作，就有必要在数字钱包的发行上由行业的主要参与者共同建立加密货币KYC的国际标准。
最后，用区块链技术本身来对抗洗钱活动
其实区块链技术天然就具备了一些对抗洗钱行为的特质。由于区块链维护的是一个公共的账本，链上的每一笔交易都要被监督、验证和记录，当区块被搬上链，也就意味着交易要向全网广播而变得“人尽皆知”。且链上的交易如果没有验证过交易的发送地址、交易的接收地址、发送数量和币种，那么这样一笔交易几乎可以被立刻取消，而这一切都不需要人为的干预。从这个意义上说，加密货币的公开性和可追溯性其实要比法币更加符合反洗钱监管的需求。区块链技术可以让加密货币与反洗钱分析预警工作有机结合起来，不仅可以让监管方看到加密货币在整个流通体系内是如何进入和退出的，也可以对全流程有全面的了解。而这样的设计可能带来的挑战则是加密货币交易的成本重新变高以及隐私性的丧失。
各国对加密货币洗钱的监管动向
目前，加密货币洗钱活动已经引起各国相关部门的重视。
2018年6月21日，在荷兰海牙举行的欧洲刑警组织虚拟电流会议第五届年会吸引了来自执法、监管机构、反洗钱(AML)解决方案供应商在内的300多名与会者。在此次会议上，美国财政部下属金融犯罪执法网络主管Jamal El-Hindi申明：“将追究那些有意违反美国反洗钱法、在美国做生意的加密货币传播者的责任，包括虚拟货币兑换商。”
韩国禁止了匿名交易账户，要求交易平台在对账户进行实名验证后方能恢复运营。
日本最迟将在2019年推动采纳加密货币反洗钱方面的规范，要求加密货币交易所需要获得许可方可注册成立，以防止洗钱和其他可疑金融活动。
法国财政部长已下令任命一位曾任法国央行行长的官员起草关于比特币等加密货币的监管法规，以防止其被用于逃税和资助恐怖主义等犯罪活动。
英国财政部预计于 2018 年底实施加密货币监管政策，内容或将包括反洗钱、禁止匿名等内容。
马来西亚央行已发布基于当地《反洗钱、反恐怖主义融资及非法活动收益法》的加密货币监管草案。
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