20日，中国银保监会网站公布了大连银保监局开出的5张罚单，处罚对象包括中国建设银行股份有限公司大连市分行、中国银行股份有限公司大连市分行、华夏银行股份有限公司大连分行、上海浦东发展银行股份有限公司大连分行、中国进出口银行辽宁省分行，总计罚款250万。
20日，中国银保监会网站公布了大连银保监局开出的5张罚单，处罚对象包括中国建设银行股份有限公司大连市分行、中国银行股份有限公司大连市分行、华夏银行股份有限公司大连分行、上海浦东发展银行股份有限公司大连分行、中国进出口银行辽宁省分行，总计罚款250万。
值得注意的是，以上银行分行被做出行政处罚的依据均为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。
其中，华夏银行大连分行的法定代表人（主要负责人）为赵草梓，该分行因为对银行承兑汇票的保证金来源审核不够严格，未能有效识别保证金实际来源于本行贷款或贴现资金，信贷资金回流本行作银承保证金被罚。作出处罚决定的日期为2019年3月12日。
同日被处罚的有浦发银行大连分行，法定代表人（主要负责人）为董军，该行存在滚动开立无真实性贸易背景银行承兑汇票的行为。
今年2月20日，国务院总理李克强在国务院常务会议上提到，“降准信号发出后，社会融资总规模上升幅度表面看比较大，但仔细分析就会发现，其中主要是票据融资、短期贷款上升比较快。这不仅有可能造成‘套利’和资金‘空转’等行为，而且可能会带来新的潜在风险。”
据央行公布的金融数据显示，今年1月份，银行承兑汇票余额增加了8946亿元；其中票据融资增加5160亿元，未贴现银行承兑汇票增加3786亿元；2月份，银行承兑汇票余额下降1408亿元。其中，票据融资增加1695亿元，未贴现银行承兑汇票减少3103亿元。
央行解读称， 1月份无论是票据融资，还是未贴现的银行承兑汇票均大幅增长，有其特定原因。一是票据市场利率持续下行，企业用票积极性提高。二是临近春节，企业间结算多，季节性因素推高了票据增长。三是贷款额度相对宽松，一些银行加大了票据的营销力度。另外，市场上也出现了一些套利情况。 2月份票据业务量快速下降主要是因为季节性因素。
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