澳洲发现大规模房贷欺诈 涉及多家主要银行

（悉尼19日彭博电）澳洲金融犯罪监管机构在审查该国主要银行后发现，一起有组织的房贷欺诈活动规模可能高达数亿澳元。

澳洲交易报告与分析中心（Austrac）周三在声明中称，调查发现贷款申请中存在虚报收入、伪造就业信息和捏造经营活动等行为。此次分析涵盖10家银行，并发现部分案例利用离岸资金完成房地产交割和偿还住房抵押贷款。

调查结果突显出澳洲规模达2.5兆澳元（约7.2兆令吉）的住房贷款市场存在漏洞。Austrac首席执行员汤姆斯（Brendan Thomas）表示：“尽管该项目没有发现广泛存在的洗钱证据，但其暴露出的漏洞可能被试图滥用澳洲金融体系的犯罪分子利用。”

“这类活动的规模应当为所有贷款机构敲响警钟。在覆盖澳洲绝大部分住房抵押贷款市场的银行中，我们都发现了相同的预警信号。”

Austrac表示，上述发现来自其Fintel Alliance项目开展的联合数据分析。该项目汇集银行、监管机构和执法部门，共同识别和打击金融犯罪。