江沙警区：诱转第三方“洗白” “转错账”或是诈骗 - 国内 - 求真 - 最新文章

（江沙6日讯）天降横财？非也，小心陷入诈骗集团陷阱！

江沙警区总部在脸书发帖提醒公众警惕一项新型诈骗手法。诈骗集团通过未知账户向受害者账户转入不明款项，再以“转错账”为由，诱导将资金转入指定账户，借此将他卷入洗钱犯罪链。

警方公布的作案手法显示，此类骗局通常分四步实施：受害者在未申请或不知情下，银行账户突然收到一笔来历不明的汇款，例如5000令吉。

骗子随后主动联系受害者，声称“转账错误”，请求退回资金，要求将等额款项转入另一个指定的“新账户”，而非原路退回。

一旦受害者配合转账，非法资金如黑钱或诈骗所得即受到“洗白”，受害者账户也可能因涉案被冻结，甚至遭警方调查。

警方提醒民众，若收到不明来历的大额汇款，务必保持冷静，并遵循以下处置步骤：严禁使用或转移资金，切勿动用款项，更不可按对方指示转至任何第三方账户。

同时，妥善保存交易凭证，包括汇款时间、金额及交易单号等细节；第一时间主动致电所属银行客服，通报收到未知来源资金，并交由银行官方渠道处理退款。

拒绝私下沟通，若接获陌生人威胁或要求转账的电话，应直接拒绝并向警方报案。

警方强调，切勿贪图意外之财，以免误入诈骗陷阱。民众若发现账户出现异常大额转账或怀疑遭遇诈骗，应立即联络警方，或拨打国家诈骗应对中心热线寻求协助。