花旗银行的一项调查显示，本地富豪的资产持续增长，不过他们超过七成的资产仍以现金和存款形式持有，反映他们倾向维持资金流动性和保本的心态。
花旗财富管理和独立研究机构RFI Global联合发布的报告显示，本地高净值客户的平均资产比去年增加6%，从141万美元增至150万美元。
至于富裕客户，他们在每家金融机构管理的平均资产也增加5%，超过56万5000美元。
不过，调查发现，本地富裕客户在境内持有的资产中，72%集中在现金和流动性存款。境外记账资产中，这个比例则达到74%，其余26%到28%的资产则用于投资。
相比之下，美国富裕及高净值客户将58%的资产投入长期投资，其余42%则以存款形式持有。
尽管如此，本地高净值投资者持有共同基金的比例有所增加，从2022年的11%上升到今年的31%，接近三倍，也是亚洲最高。
这个比例高于印度的24%、韩国的17%、香港的16%，以及中国大陆的7%。
另一方面，调查也发现，本地富裕人士对人工智能辅助理财持开放态度。
58%的高净值客户和51%的富裕客户表示，愿意探索利用人工智能获取个人化理财资讯，包括比较金融产品和筛选投资组合。
不过，调查显示，能够完全掌控财务决策是受访者采用人工智能的首要考量，占31%；另有22%希望保留咨询真人理财顾问的选择。
在财富传承方面，本地55岁及以上的富裕人士中，有76%已订立遗嘱或财富传承计划，高于香港的41%。
花旗银行指出，随着人工智能在财富管理领域的应用日益普及，理财顾问仍扮演重要角色，协助客户作出投资决定及规划财富传承。
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