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在泰国办理大额交易要注意！500万泰铢起将加强核查

10月 26, 2026

泰国头条新闻社讯 据泰媒报道，10月26日，泰国央行行长维泰表示，泰国央行高度重视防范灰色资金问题，致力于提升泰国金融体系的透明度与安全性。

为此，泰国央行发布公告《关于金融机构现金相关交易风险管理的标准》。该公告将于2026年11月1日起生效，旨在加强对同一日内金额达到500万泰铢及以上的现金存款交易的监管。

根据规定，金融机构须根据客户的风险等级，开展强化尽职调查（EDD），例如询问资金来源、交易目的，或要求客户提供相关证明文件。上述规定仅适用于通过银行网点办理的交易，不影响客户通过电子渠道使用相关服务。

此外，新规还将监管范围扩大至其他金额达到500万泰铢及以上的现金相关交易，包括存入支票或汇票、兑换泰铢纸币、收取现金以开具支票或汇票，以及买卖或兑换外币、收取保险费、投资产品费用，或办理金融衍生品交易。如果金融机构发现交易存在异常，或与客户的正常交易行为不符，须向泰国央行报告，防止金融机构被利用为违法犯罪活动的渠道。

与此同时，金融机构须在适当程度上兼顾客户办理业务的便利性，并建立相关机制，及时、公平地处理受新规影响客户的问题。

上述原则与泰国央行发起并推动的 “防范欺诈型金融服务曼谷蓝图”相一致。该倡议由泰国央行与国际货币基金组织（IMF）、世界银行集团（World Bank Group）共同推进，旨在增强金融业预防和应对欺诈风险的能力。

（编译：hansa；审核：wan；来源：khaosod）

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