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沒收到驗證碼卻被轉走15萬？玉山銀用戶怒控被盜轉 北富銀華南也中招 警：非詐欺難凍結【頭條600秒】

外来客 • 2026-11-13 22:28:39

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🏦 多家银行异常盗转事件综述

  • 玉山银行用户A先生反映在9月11日至12日短短四天内，账户发生15笔交易，每笔金额均为10.15万元，总计被转出15万余元。当事人称未收到OTP验证码，但银行表示所有转账记录均通过验证，目前案件仍在处理阶段。
  • 北富银有两位用户报案，华南银行也有一位用户遭遇10万元被盗转。华南银行回应称交易由本人绑定手机发起且通过双重验证，否认黑客入侵；北富银则表示正在查证相关交易记录。
  • 金管会指出这些个案与永丰银行事件性质不同，已要求涉事银行按规定通报重大偶发事件，相关部门需厘清是系统争议还是有人成功盗取OTP。

📉 永丰银行大规模资安危机

  • 永丰银行在11月3日爆发异常转账案，初步估计涉及419名受害存户，总金额高达4170万元（约4000多万）。所有款项均流向台北市一名七旬退休教职员老翁的单一账户。
  • 警方以妨害电脑使用罪受理此案，确认该收款账户为案件关系人。永丰银行承认供应商被攻破导致黑客入侵，董事长已公开道歉并承诺退还款项。
  • 尽管警方已圈存涉案账户，但幕后黑客尚未落网。部分受害者指出转账时未收到登录成功通知或OTP验证提示，且多笔交易突破了单笔5万元的限制直接转出10万元。

🛡️ AI风控模型引发“锁卡潮”

  • 近期多家银行引入AI模型判定高风险交易，导致频繁锁定账户（即“锁卡潮”）。用户反映在尝试转账或提款时显示交易失败，需亲自前往分行解锁。
  • 受影响群体包括绑定电子支付的日常消费者及信用卡缴款户，部分账户交易额度被降至1万元。银行回应称只要确认资金用途合理即可解除管制，但金管会表示将持续观察AI监测模型的处理是否得当，避免误伤无辜用户。

🕵️ AI技术辅助金融诈骗案例

  • 地面师集团利用“扫描全能王”APP的编辑功能篡改存款余额证明，成功蒙骗三家银行获取房贷。其中土地银行苏澳分行核贷1342万元、永丰银行松江分行核贷1780万元、联邦银行中港分行核贷2340万元。
  • 案件曝光源于宜兰一名中医师试图通过该圈套还债。诈骗集团通过伪造财力证明和保单价值，实施空手套白狼的诈欺取财行为，促使银行端需重新检视核贷流程漏洞。

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