上周中国中央电视台掀起的中国银行“优汇通”造假洗钱风波看来还未平息。知情者向《华尔街日报》透露，中国国内大行已暂停一个中国央行批准的人民币跨境转帐试点项目。暂停时间正是在中国央行调查中国银行涉嫌洗钱后。
知情人士称，通过该项目，中国公民个人可以将人民币资金转移到境外。中国银行、工商银行、中信银行等大型商业银行均暂停了这个项目。虽然知情者未说明具体项目，但根据上周中国银行涉嫌洗钱的报道推测，可能是类似“优汇通”业务。
“优汇通”引发的舌战
7月9日，中国中央电视台《新闻直播间》曝光，中国银行（简称“中行”）多家分支行“优汇通”业务疑“违反外汇管理局规定，开展无限额换汇业务，充当’地下钱庄’，造假‘洗黑钱’。”
中国银行随后12小时内对此事作出两次回应，其中第一次回应称，央视上述报道与事实有出入、理解上有偏差，优汇通的业务办法和操作流程事先均向监管部门汇报。但该回应公开半小时内就被删除。
7月9日晚9点左右，中国央行再次发布说明，做了三处改动：
1、将原说明中“关注到中央电视台等新闻媒体近日就我行’优汇通’业务进行报道”中的“中央电视台”隐去；
2、将 “业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报”改成了“业务办法和操作流程均已事先报备”；
3、“每笔业务均报送监管业务系统改成了“每笔业务均输入监管业务系统”。
次日，有传言称中行内部目前已经暂停了“优汇通”业务，未来是否重启目前不得而知。但随后路透社报道称，中行有关人士明确表示，该项业务不违规、不违法，因此不会叫停。
按中国外管局规定，中国公民每人每年换汇不得超过5万美元。中行“优汇通”宣介资料称，业务的优点是“可直接在境内汇出大额人民币，由境外银行兑换外币，手续费260元封顶，快捷实惠”。
材料显示，优汇通的主要客户对象为与中行合作的总行级移民合作机构的客户。具体业务流程是，客户需将资金提前1个月存入中行账户内，中行在正式汇款前1周审核客户资料，资金“T+1”工作日到客户海外账户上。
资料提到，该业务“为我行高净值客户实现通过合规渠道将客户合理合法的资金用于客户合理境外用途的业务。通过‘中银财富优汇通’服务可避免客户将超过年限额5万美元的资金通过非正规渠道进行跨境的汇款，保证客户的资金安全。”7月10日中美战略经济对话的一场新闻发布会上，中国央行行长周小川表示，对中国银行洗钱的指控，要花时间弄清楚情况到底怎样。
一波未平一波又起
中央电视台的报道凸显了中国富人向海外转移资金这一话题的敏感性。专家称，电视台的批评可能阻碍中国放松金融管制的进程。
知情者向《华尔街日报》透露，中国国内大行已暂停一个中国央行批准的人民币跨境转帐试点项目。暂停时间正是在中国央行调查中国银行涉嫌洗钱后。
知情人士称，通过该项目，中国公民个人可以将人民币资金转移到境外。中国银行、工商银行、中信银行等大型商业银行均暂停了这个项目。虽然知情者未说明具体项目，但根据上周中国银行涉嫌洗钱的报道推测，可能是类似“优汇通”业务。
目前，中国正在全国范围内打击官员腐败，重点对象是那些向海外转移受贿或其他非法所得的官员。本月早些时候，中央政府还号召解决将家人送往海外的“裸官”问题。
分析师和经济学家大多认为，中国封闭的资本项目体系已经千疮百孔，规则沦为摆设。中国央行2008年的一份报告显示，自1990年代中期以来，中国1.8万名贪官和国企高管逃到海外。他们成功绕过资本管制，将1230亿美元资金转移出国门，而最常使用的手段是通过自己亲密的人移民海外转移资产。
中央电视台的报道将中国央行两年前的这个试点项目曝光。该试点项目允许中国银行、中国工行和中信银行通过在广东省的分行向客户提供人民币跨境转账。知情人士称，中国央行从未公开宣布过这个项目，因为希望低调开展试点。
北京一家大型国有银行高管表示，“这个项目本省既不违反法律，也无不妥，因为得到了央行的批准，但问题在于是否某家银行在向客户提供服务时走得太远。”他说，在央行调查出结论之前，先应该暂停这个试点项目。
接近中国央行的官员7月14日表示，央行不可能完全撤回该试点项目，因为中国政府正努力减小资金进出大陆的难度，推进人民币在海外的使用。
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