中国家庭腐败：夫受贿妻洗钱成典型模式

在中国，腐败官员将非法获得的财富大量转移到海外，触发了中共大规模的反腐行动。日前，中国人民银行召开了反洗钱形势通报会。央行副行长李东荣表示，目前，跨境洗钱是国际反洗钱打击重点，通过亲属洗钱也成为家庭腐败的典型模式。

李东荣在反洗钱形势通报会上指出，要建立统一高效的洗钱风险管理体系，做好跨境交易风险防范工作，高度重视反恐怖融资工作。此前，央行反洗钱局有关负责人曾介绍，当前非法洗钱活动主要有四个主要特征。

一是熟练使用网上银行和现金业务。目前中国金融服务日益便利，各种金融产品层出不穷，这些都可能被洗钱分子用作洗钱工具。有些犯罪分子办理了大量银行卡，并通过网上银行和取现大肆转移和隐匿犯罪资金，其熟练程度令人瞠目。甚至有银行工作人员，利用工作之便研究反洗钱法律制度，通过一系列操作逃避反洗钱监管，具有很强的反侦查意识。

其次，通过各种投资进行洗钱。其最大特点是可以“边洗钱边赚钱”。近年中国各种投资领域比较热，投资产品也很多，房产、股票、基金、保险、古董等都出现了较好行情，这也吸引了洗钱分子。一些犯罪分子投资了大量房产、基金、分红型保险，甚至专门成立多家投资公司，将诈骗来的资金用于投资房地产、证券、加油站、矿山、水电站等各种领域。

第三，跨境洗钱。这是国际反洗钱打击重点，在中国主要表现为将境内非法所得通过地下钱庄转移到境外。

第四是通过亲属洗钱。这是一种比较隐蔽也比较常见的洗钱手法。有人帮助在境外的亲属洗钱；也有丈夫受贿、妻子洗钱的案例，体现了家庭腐败的典型模式。

中国已发布涉恐活动资产冻结制度，弥补了涉及恐怖活动资产冻结的制度空白。据悉，《涉及恐怖活动资产冻结管理办法(征求意见稿)》于2014年初正式发布，该办法明确规定了金融机构和特定非金融机构在涉及恐怖活动资产冻结方面应履行的义务，解除冻结措施的条件，对被冻结资产的管理，当事人合法权益的保障，涉外冻结资产的处理以及监督与处罚。