华裔市场是财务顾问师开发业务的新天地。许多财务顾问均看好华裔的市场潜力，可是许多障碍却使业者难以打入华裔社群。
华裔家庭所得中间值超过全美人口三成以上，半数以上华裔至少拥有学士学位，而且人口普查资料显示华裔拥有的企业数字也明显上升。华人尤其重视勤勉工作、储蓄和建立遗产。
华裔(尤其是高所得族群)人数一直在攀升。研究显示，愈来愈多中国大陆百万富翁想到美国移民及投资。上海的胡润报告指出，六成的中国百万富翁已迁到国外或预备迁到国外，许多人表示美国是心目中的上选。
事实上美国国务院已一连第二年因为额满而停发EB-5移民签证----外国人至少投资50万元、并且至少创造十个就业机会即可申请。去年的EB-5移民签证1万名额，估计八成五至九成发给中国人。
尽管财务顾问看好华裔市场前景，却不易打入。最大挑战是缺乏能通华语的财务专业人员、很难建立信赖关系，以及华裔社群，尤其是第一代新移民，普遍不熟悉财务规画和产品。
普天寿财务公司的潘伊甸来自香港，能说国语、粤语、闽南话，六成生意来自华裔。即使他的办公室位于纽约曼哈坦华埠(西半球华人最集中的地区)，他还是很难招聘到华裔财务专业人员。
潘伊甸的生意七成来自客户辗转介绍。他认为建立信赖关系是艰钜挑战，但是一旦赢得信任，新生意源源不断。要建立信任，就得参与侨社活动，多服务、少推销。
财务教育不足是华裔不找财务顾问服务的原因之一，但是潘伊甸认为现在情况已有转变。华人喜欢留遗产给下一代，过去常以留下生意或房地产为主，现在慢慢了解寿险也是投资工具。
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