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继湖南建行骗贷案后,攀枝花市商业银行又现惊天骗贷案

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2013年,中国大陆四川省宝兴县宇通石材有限责任公司(以下称“宇通公司”)股东,前四川省政协委员杨本根、杨卫国(杨本根之子)、谢如英(杨本根之妻),以宇通公司为贷款主体,伪造宇通公司的财务报表、评估报告和审计报告系列文件,利用杨本根父子控制的空壳公司四川永顺通商贸有限公司出具的虚假合同向攀枝花市商业银行成都分行(以下简称“攀商行”)贷款。攀商行未经仔细审查,草率批准了宇通公司的4000万元人民币的贷款。放贷后,攀商行违规不监管资金走向,放任该笔资金流入杨本根父子等人的私人腰包。中国的商业银行在发放贷款上,早已有一套极为成熟的防范风险制度和措施。在这样一个健全的惩戒预警机制之下,攀商行莫名其妙的故意中了浑身是假的骗“招”,在全国范围内也是较为罕见的行为。较之类似案件中罪犯精密设计的骗局,杨本根父子骗贷的手法非常拙劣,无论是评估报告还是审计报告均是彻头彻尾的假文件,根据宝兴县税务局系统显示,宇通公司一直是零报税(真实的财务报表可以很容易从税务局获得,税务部门、与贷款相关的评估公司和审计公司都向大陆的公安机关出具了书面证明材料,证明杨本根父子向贵行提交的系列文件全部系伪造)。“无论是在审贷环节,还是在验证环节,比起一般企业来,跟税务部门、评估机构和审计机构更多联系的攀商行工作人员,均可以轻松发现并阻止这些假文件,哪怕只是打个电话核查一下,这种低级的诈骗就根本不可能让贵行草率放贷。”

攀商行违法放贷后,明知杨本根父子诈骗,为掩盖自己的罪行,伙同杨本根父子先后胁迫购买杨本根父子以及后来成为股东的杜厚斌等人为其行为买单,在明知宇通公司经营艰难的情况下,采取拖延战术,伙同社会人士利用过桥资金等手段让宇通公司借新还旧,让杜厚斌和宇通公司深陷借贷和诈骗的泥潭。攀商行的上述行为和杨本根父子的诈骗行为无异。攀商行的前述行为明显违反了中国大陆的金融相关法律法规规定,部分工作人员的行为(实际上应该理解为攀商行的行为)已经触犯刑法。

攀商行为什么知法犯法、一错再错,究竟背后有谁撑腰?又有多少人从中渔利?大陆银行监管部门和人民银行难道对下属银行完全失控?随着大陆公安机关的进一步深入调查,真相会逐渐浮出水面,让我们拭目以待,我们也会持续关注。

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