岁末年初、辞旧迎新之际，本是购物、聚会的欢乐时节，西班牙的华人们现在却难有好心情。从12月21日起，大量西班牙华人的Bankia账户都被突然冻结，新闻刚爆出来时冻结账户集中在马德里，随后，西班牙全境范围的华人Bankia账户都出现了被冻结现象，包括偏远的海岛地区；个别la caixa和santander的华人账户也出现了冻结现象。
华人是西班牙第九大非欧盟外国族群，被冻结账户的人中持学生居留、老板居留、工作居留和欧盟家属居留者都有。为什么账户会被突然冻结？来自海外网的消息称，关于这一点，官方并未给出统一明确的说法。据很多去银行咨询者的问询结果看，主要是为了查明账户上的不明收入，需要提供补充相关资料。
在西班牙，华人的银行帐户有多少存款才能免于被冻结呢
另据西班牙欧侨讯播报的记者去Bankia现场采访的结果，Bankia的工作人员表示：很多华人账户被冻结，与之前华人携带大量现金闯关没有任何联系，其原因是因为Bankia银行在今年11月11日推出了全新的改革战略步骤，为此需要所有的没有数字录入信息的用户重新更新系统，如果没有更新系统，银行会冻结用户的账户。
然而事实上，每个银行给出的说法并不一样，许多银行工作人员对此也是说不出个所以然。有报道称，这并不表示说该工作人员对中国人有什么歧视，只是他们应该都接到了总行的指示，或者是总行直接操作，过滤所有国籍为中国的账户，有可疑进账的全部被冻结了。
据目前可获得的数据看，西班牙华人账面金额或者流水达到多少才有可能会被冻结似乎毫无规律！被冻结的账户中有的人是老板，有大额存款和流水；有的人说存款或者转账金额达到1,000欧元（1欧元约合1.045美元）以上就会被查；但有的人并没有大额存款，甚至账面金额只有500欧元的也被冻结了。
银行的说法是：并不是只针对中国人，包括南美人、菲律宾人等，甚至是西班牙人的账户也都会查。但从结果来看，这次一夜之间账户大面积出现冻结的确实只有中国国籍的用户，其他国家不排除有，但还未见报道。
俗话说，冰冻三尺，非一日之寒。一次带大量现金闯关事件并不能造成封杀所有华人的结果，但是细数一下，近几年发生在华人身上的“信用危机”还少吗？
每年都有西班牙华人带量现金试图离境的新闻，2012年的“帝王行动”闹得沸沸扬扬，前几日中西警方又刚刚破获重大电信诈骗，中国人带现金闯关的视频都被拍成了纪录片……
2016年2月17日，西班牙警方搜查了中国工商银行(工行)马德里分行并逮捕数人。西班牙内政部称此系警方针对洗钱指控展开调查的一部分。据报道，这次西班牙的调查由警方、税务机构和欧洲刑警组织进行，围绕西班牙国内一犯罪组织掌控的资金展开。中国工商银行马德里分行涉嫌参与洗钱和偷税，银行员工帮助犯罪团伙非法从西班牙向中国转帐，涉案金额达3亿欧元。
树大招风，财政紧缩政策下的西班牙政府欠了欧盟一屁股债，大概也只好拿华人先开开刀了。
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