委托理财顾问找对人非常重要，但是，往往过了好几年才真相大白。所以在您着手找的时候，就要避免以下错误：
第一个错误是，没有对您正在招聘的人进行了解。财产规划和人寿保险课程的教授霍普金斯（Jamie Hopkins）说，您务必要确保财务顾问有良好的资历和稳定的教育。
务必要确保聘用具有良好资历和相关教育的理财顾问。
霍普金斯说，最负盛名的名称是认证财务规划师或CFP，以及特许财务顾问或ChFC，这些都可以是理财规划师的头衔，全部需要大量的培训和课程，所以您可从财务规划师名字后面是否有这些头衔来研判其资历。
在这个时代，任何骗子都可以使自己看起来专业，并在他的名字后贴上这些头衔；您还是得用心进行网络搜寻。纽约花园城Adelphi大学校长Christine Riordan和那些多年来投入资金的人说，如果真的想找到一位能够合作的适任财务顾问，可参考以下这些网站：
Letsmakeaplan.org。这是由认证财务规划师理事会管理的网站，查看网站的搜索引擎可确实知道所托之人是不是真正的CFP？
Brokercheck.finra.org。这是金融业监管局的网站。您可在此查询财务顾问的背景。Sec.gov/investor/brokers.htm。这是美国证券交易委员会管理的网站。如果在这里找不到您将聘用的经纪人，可能该担心。
第二个错误是，即使与财务顾问关系差劲，还忍受着继续合作。您大可不必与财务顾问去看电影、在脸书上密切互动，但应该得到尊重。当然，专业顾问应该清楚解释其所提建议，专家提醒，“任何不愿意这样做的财务顾问都没资格赢得客户的业务。”而且沟通非常重要，要能够和理财顾问自由轻松地说话。
第三个错误是，你没有问财务顾问他或她平常都如何收费。它可能是一个尴尬的问题，会让对方心生警愓，难以开口问。
通常，雇用财务顾问都是以佣金或者以费用为基础来支付。如果跟一个只收取费用的财务顾问谈话，他们会解释，收取固定费用就不会引导投资人去投资某些对理财顾问有利的特定产品。这是有道理的，相较之下，佣金模型是一个笑话。
然而，收取佣金的财务顾问也有其道理。如果您正打算购买保险或年金，许多最优秀的合格顾问是以佣金支付，此外，对于只需要在某些项目上寻求协助、资产有限、不适合以固定费用模式管理的人来说，佣金制也许可适合。专家提醒，收费高低比理财顾问用哪一种方式收费更重要，所以务必要货比三家。
总而言之，您一旦要招募理财顾问，就要认真研究任何您正在招聘的人。至少要像物色水管工、冷暖气工人家伙等等专业人士时一样， 尽可能勤奋去寻寻觅觅，如果自己不下功夫，就真的没办法好好掌握财务顾问，也就得不到实质的帮助，没办法好好理财。
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