继兆丰银遭美重罚后，华南银行纽约分行惊传也遭纽约州金融服务厅(NYDFS)盯上，恐遭处罚。台湾财政部政务次长苏建荣说，根据华南金控初步回报，此次为NYDFS例行性金检，主要是有些制度面的缺失须要改善，并非涉及洗钱。金管会主委顾立雄21日表示，华银有即时通报，金管会都有掌握进度，现阶段密切关注中，也持续要求华银配合美方进行改善。
自去年兆丰案后，财政部已要求公股行库积极落实内控与法遵，但为何今年仍发生华南银纽约分行金检未过情事？苏建荣指出，法遵成本高且非一蹴可几，将持续督导。
苏建荣表示，华南银行纽约分行在去年的例行性金检中已遭降评，今年仍有很多地方需要改善。检查报告公布后，财政部会要求公股代表、华南金董事长吴当杰积极改善缺失。
顾立雄表示，金管会全程都有掌握讯息，但美国金检的内容及结果尚未公布，金管会也不宜代为公布。华银必须进行了解及处理，并提出改善计画。改善需要时程，若有处罚，华南也要通报及揭露。
顾立雄指出，美国对金融业有许多评等包括风险、作业、资产品质等，只要评等往下调，就会要求改善，无法改善就会处罚，华银目前就是有此风险，正提出改善计画交给美方。
近年美国积极推动洗钱防制，大幅提升反洗钱遵循的要求，金融机构被视为洗钱防制第一线。为建立制度性反洗钱汇报与簿记要求，美国制订银行反洗钱法，在美所有金融机构都要遵守，对触法者罚款不手软。包括德意志银行被罚5800万美元、德国商业银行被罚14.5亿美元。
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