参与数字货币发行的律师说，虽然发行数字货币存在匿名和可能被滥用的问题，但并非不受现行法律制度和反洗钱合规要求的约束。
参与数字货币发行的律师说，虽然发行数字货币存在匿名和可能被滥用的问题，但并非不受现行法律制度和反洗钱合规要求的约束。
近期，随着比特币价格持续飙升、首次代币发行(ICO)融资额首次突破了40亿美元，与此同时，围绕ICO种种问题的担忧也达到白热化。ICO是一种新的融资手段，通常被科技初创公司所采用。ICO是在传统资本市场之外进行的。在ICO中，一家公司用发行代币换取投资，监管部门和政府官员担心，这种融资方式没有与其风险相匹配的监管。
但律师与行业观察人士对《华尔街日报》风险合规栏目(Risk & Compliance Journal)表示，无论发行什么样的代币，即便不和美元等法定货币挂钩，反洗钱法律和“了解你的客户”合规规定依然普遍适用。
美富律师事务所(Morrison & Foerster)区块链和智能合约部门联合负责人Joshua Ashley Klayman说，仅仅是创造出一种新的融资手段并不意味着可以逃避法律监管。
比如，美国财政部金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network，简称FinCEN) 2015年就与联邦检方联手对虚拟货币交易公司Ripple Labs Inc.做了处罚。FinCEN称，Ripple在发行虚拟货币前没有向FinCEN注册备案为资金服务公司。FinCEN当时表示，这项处罚是首次针对虚拟货币交易公司实施的民事执法行动。Ripple一位发言人周一说，银行知道Ripple发生了一些合规方面的问题，该公司也认识到，有效的监管框架能为虚拟货币打开被主流市场接纳的大门。
根据发行人考虑从事的具体业务，新的代币发行交易可以发行人被FinCEN定性为一家货币转移服务机构，这意味着发行人必须以资金服务公司的身份向FinCEN注册，并制定一整套反洗钱合规制度，但也不总是如此，要看发行代币的目的。
FinCEN发言人说，FinCEN尚未出台具体的ICO指引，但根据企业发行数字货币的商业用途，FinCEN在2013年颁布的虚拟货币监管规定可能适用。该发言人表示，如果企业不确定是否需要注册，应该与FinCEN联络。
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