假黄金骗贷190亿 19家银行涉事 104名责任人被罚

中国银监会日前曝光一起横跨豫陕两省涉及19家银行190亿元贷款的假黄金骗贷大案。有关部门现已对涉案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元，并处罚104名责任人。警方已逮捕35名外部涉案人员。

中国新华网等多家媒体2月3日报道说，2016年5月，陕西潼关县农村信用合作联社因一笔约2000万元的黄金质押贷款逾期而联系张姓借款人，该张姓男子被堵在办公室后，借打电话机会逃脱，从此杳无音信。因催款无果，潼关信合决定处置质押黄金，结果发现黄金掺假。银监部门经排查发现，多名外部不法人员横跨陕西、河南两省，以纯度不足的非标准黄金做质押物，共骗取19家银行业金融机构多达190亿元贷款。这些被抵押给金融机构的假黄金，钨的含量占62%左右，黄金约占38%。金砖外表是标准金，里面则包有钨块。报道指这个犯罪集团组织严密，分工明确，从材料选购、加工、运输，以及办理质押贷款业务，都有专人负责。

中国银监会通报说，此案暴露这19家银行业金融机构内控管理存在诸多缺陷。一是贷款三查（贷前调查、贷款审查、贷后管理）形同虚设；二是押品管理严重失效；三是业务开展盲目激进。