北京时间2014年7月9日上午，央视曝光称中国四大国有银行之首中国银行公然造假洗黑钱。据悉，中行某支行工作人员甚至公开表示“多黑的前都能洗！”央视认为，中行突破管制帮助问题资金外逃并打到国外账户，涉嫌违法。不过，中国银行总行负责人对此予以否认。
7月9日，作为国有大型商业银行之一的中国银行造假洗黑钱，拿投资移民做掩护帮助大量不明资金外逃，让外汇管制形同虚设。报道，中国银行为了拉客户，和移民中介相互勾结、帮客户造假洗钱。“不管客户钱从哪来，怎么来，都可帮其弄出去！”中行某支行工作人员称，“说白了，就是帮您洗一下钱”。
对此，中行总行人士表示正在紧急准备应对措施：“央视报道称中行公然造假洗黑钱”属不实报道，记者断章取义，并于9日下午发布关于“优汇通”业务的说明。
中国银行称，关注到中央电视台等新闻媒体近日就中国银行“优汇通”业务进行报道。认为，报道与事实有出入、理解上有偏差。
该行称，经向有关监管部门汇报，中国银行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上，在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出人民币跨境转账业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至目前，广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。
在业务办理过程中，中国银行有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求，制定了严格的业务操作流程，对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准，业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报。办理时对业务材料进行逐笔审核，且每笔业务均报送监管业务系统，较好防范了业务风险。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。
不过，在央视报道中的银行工作人员自称优汇通业务是一种跨境人民币结算业务，不是国内换汇，而是绕开国家外管局的监管，利用银行国外分支机构换汇，他们认为这只是在灰色地带打擦边球。专家指出，跨境人民币结算只针对企业的国际贸易，而并非是针对个人的国外投资移民，个人换汇是不允许走这条通道的，银行绕开监管，实现超额汇兑，已经涉嫌违法。
中国平安证券首席经济学家钟伟表示：“现在令人疑惑的是为什么个人能通过跨境购售人民币方式，把人民币资产直接转移到海外去，他一定涉及中资银行在海外清算行做了一个配合，这已经是违反现有外汇法律法规制度的根本问题。”
中信银行国际金融市场专家刘维明表示：“一个国家的外汇使用要有一个非常明确的监控，我们监控不到那就有可能出风险，比如资金外逃，或者造成热钱集中涌入，都会对金融体系造成影响。”
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