中国官方媒体中央电视台的记者通过调查发现，作为中国主要国有外汇兑换银行，中国银行暗中违反规定，允许不限额度地为客户兑换外币。为了拉客户，中行还和移民中介相互勾结，帮助客户造假洗钱。 “不管您的钱从哪来，怎么来，都可以帮您弄出去。”中国银行H股也应声而跌，今日（7月9日）收盘，中国银行H股报3.49港元，跌幅接近3%。
不仅如此，在香港上市银行H股今日全线走低，中行H股跌幅扩大，收市跌2.79%，报3.49港元。其他中资银行H股，农行跌2.22%，工行跌1.39%、建行均跌1.42%、交行跌1.34%、招行跌1.35%、中信银行跌1.65%、民生银行跌1.53%、重庆农商行跌1.12%。
据央视报道，中国银行为了拉客户，和移民中介相互勾结、帮客户造假洗钱。“不管客户钱从哪来，怎么来，都可帮其弄出去！”中行某支行工作人员称，“说白了，就是帮您洗一下钱”。央视认为，中行突破管制帮助问题资金外逃并打到国外账户，涉嫌违法。
中国银行帮银行换外汇将收取一笔可观的费用，手续费大概在千分之三到千分之四，相当于汇率贵点
报道引述中行工作人员称，“优汇通”的学名为跨境人民币结算业务，以前是被禁止的，而这项业务是由广东分行牵头的，各地的中行只有通过广东分行才能做。
一名支行的客服经理表示，他们并不是在国内把客户的钱兑换成人民币，而是把人民币先汇到国外，再由中行的国外分支机构兑换成外币。
银行工作人员说，不在国内兑换外币，而是利用中行自己的海外分支机构兑换外币，是为了避开国家对外汇的管制，这样就可以想兑换多少外币兑换多少。 “这虽然是人民币跨境业务，但是没有通过外管局的兑换系统，其实这么做是一个灰色地带，打一个擦边球。”
但在中国银行的官方网站上，并没有关于优汇通无限换汇业务的介绍。有北京支行的员工表示，这项业务是和移民中介合作，不做任何对外宣传，“除非客户主动来问，我们才说。”据悉，由于汇兑通道畅通，越来越多客户实际上是假借移民名义，偷偷向海外转移资产。一家大型移民中介的客户经理则表示，一些移民客户的资金由于是非法所得，中介必须得帮助作假，假的资金来源证明已经让不少客户移民成功。 “政府官员太多了，政府官员灰色收入。”
有评论认为，既然不明来历的款项可以通过投资移民渠道逃到国外，中行实质上在干着非法地下钱庄的活。
针对这一观点，中行今日下午发布声明，称央视报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况和事实不符。中行认为，“报道与事实有出入，理解上有偏差。”
在声明中称，经向有关监管部门汇报，中行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上，在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出人民币跨境转账业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至目前，广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。
在业务办理过程中，中行有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求，制定了严格的业务操作流程，对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准，业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报。办理时对业务材料进行逐笔审核，且每笔业务均报送监管业务系统，较好防范了业务风险。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。
金融产品创新是银行发展改革、满足客户需求的基点，随着“走出去”企业、“走出去”人员的增加，人民币国际化、金融业务国际化也是不可逆转的趋势。中行将一如既往地欢迎并感谢新闻媒体对中国银行的监督、关注和支持，并继续在合法合规的框架内，竭诚为客户提供优质的金融服务。
评论 (0)