华南银行纽约分行惊爆疑涉违反美国洗钱防制规范，根据金管会统计，台湾的银行在美国有23家分行、一家办事处，已经连续两家银行因为违反美国洗钱防治规范被盯上，兆丰银行吞下1.8亿美元的罚单；华南银行恐怕也会遭到处分，已经造成其他银行“心理恐慌”。
除了兆丰银、华银，彰银、合库、台企银等，都有在美国设立分行，部分银行反映，美国对于洗钱防制的标准确实比其他国家来得高、法遵成本很高，银行都只能改变策略，只收“自己客户”的存、汇款，其余现在一律不做，但是美国多次祭重罚，确实让银行之间有“恐惧感”，不知下一个会是谁被盯上。
是否会因法遵成本太高退出美国市场，银行主管表示，过去确实有银行因为美国法规太严、执行严格，退出美国市场，但对还在美国经营的银行而言，客户都在美国、所以现在有“进退两难”之感。
主管海外分行业务的大型国银高层坦言，台湾金融洗钱防制相关法令十分落后，各国金融法规都已经跟上国际潮流，台湾却相对封闭，只是依据银行公会的规定执行，没有依据自身的属性规定订定洗钱防制规范。国银高层指出，若不是爆发兆丰遭美重罚事件，台湾还不知道国外已经把反洗钱的规格及范畴提升到什么层次。
美国洗钱防制的高规格要求，确实让各银行美国分行法遵成本大为提高。例如兆丰银纽行即使增加数倍人力改进相关作业，也尚未能完全达到美国标准。除银行内控要保证持续合规外，还要有独立测试系统，任命法遵人员，持续员工训练，以及建立客户识别系统。
金融机构必须建立风险评级制度，识别高风险客户，并根据不同的风险级别制度进行客户尽职调查(CDD)。资料必须保留，现金交易达一定规模，或涉及逃税、洗钱的可疑行为，都要保留纪录并汇报。
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